Família Rodrigues

Quando o Seguro de Vida Parece Complicado Demais

A Beatriz Rodrigues contactou-nos em janeiro de 2025 completamente perdida. Tinha acabado de ter o segundo filho e sabia que precisava de um seguro de vida, mas as propostas que recebia eram confusas. Falavam em capitais, prémios, cláusulas... ela só queria saber: se algo me acontecer, a minha família fica protegida?

Sentámo-nos com ela e o marido numa tarde de sábado. Em vez de começarmos pelos seguros, perguntámos sobre a vida deles: quanto gastam por mês, que planos têm, que preocupações os mantêm acordados à noite. Depois disso, construímos uma análise clara do que realmente precisavam.

Caso Empresarial

Proteger um Negócio Que Cresceu Rápido

O Henrique começou com uma pequena oficina mecânica há dez anos. Em 2024, já tinha três localizações e doze funcionários. O problema? Os seguros que tinha feito no início já não cobriam metade do que ele precisava agora. E descobriu isso da pior forma possível.

Uma inundação numa das oficinas em março de 2025 revelou que o seguro multirriscos estava desatualizado. Felizmente, os danos foram menores, mas o susto foi grande. Foi quando nos procurou, frustrado e preocupado com o que poderia ter acontecido.

Fizemos uma auditoria completa aos seguros dele. Eliminámos redundâncias, fechámos lacunas e ajustámos coberturas à realidade atual do negócio. O mais importante: criámos um sistema de revisão anual para que isto não volte a acontecer à medida que a empresa continua a crescer.

Planeamento Reforma

Adaptar Seguros Para a Próxima Fase da Vida

A Teresa e o Mário vão reformar-se em 2026. Têm os filhos criados, a casa paga, algum dinheiro de lado. Mas perceberam que os seguros que tinham feito há vinte anos já não fazem sentido para esta nova fase. Alguns até estavam a pagar por coberturas que já não precisavam.

O objetivo deles era simples mas importante: manter proteção onde ainda era necessária, eliminar gastos desnecessários e garantir que qualquer poupança podia ser bem aproveitada. Não queriam grandes mudanças, apenas ajustes sensatos.

Trabalhámos com eles durante dois meses. Analisámos cada apólice, explicámos o que ainda fazia sentido manter e o que podia ser ajustado. No final, conseguiram uma redução significativa nos custos mensais mantendo as proteções realmente importantes para esta fase da vida.